伪造贷款证件办信用卡贷款被阻

原标题:伪造贷款证件办信用卡贷款被阻

10月18日中午，客户徐成良与一名男同伴进入建行济南营业中心营业室大厅，要求申办信用卡及贷款。个人贷款业务顾问李爱珍要求客户出示证件并询问是否为代发工资或公积金缴存客户，客户回答不是，并主动提出办理信用卡汽车贷款（贷款买车需要什么手续）。贷款需要什么证件呢？客户随后出示了房产证、驾驶证、单位收入证明等相关材料，工作人员核实后，介绍了产品特点、填单要求和收费标准。而在整个填单过程中该客户一直低头默默填单，头部一直在流汗，脸部表情极不自然，其陪同的伙伴则负责回答问题。工作人员虽有疑惑，但由于没有证据，填完表后礼貌地送走了客户。

同天下午，客户胡娜与一名男同伴进入大厅后同样也是主动要求申请建行信用卡及贷款，工作人员在得知该客户不属代发和公积金缴存客户后，询问其是否连续3个月缴存济南市医保，客户开始回答有，随后又说没有，并故意出示其行驶证，工作人员随即向其推荐汽车卡。在填单过程中，该客户同样非常紧张，此时工作人员发现这名客户的单位和地址与上一位客户的信息完全相同，就有意询问相互是否认识，该客户与同伴相视而笑，没有回答问题便急匆匆地走出网点。

多处疑点饮起了工作人员的怀疑，在审核两张贷款申请表时，发现存有多处相似点和可疑点，后根据客户留取的信息，工作人员与所在单位和房管局进行了核实，发现均为虚假信息，因此断定两名客户均有伪造他人证件诈骗办卡的嫌疑。

日常工作中，建行济南营业中心高度重视案件识别、防控工作，多次通过案防联席会、网点晨会进行学习培训，调动了员工主动堵截案件、防范风险的积极性。成功堵截了此次案件，证明了营业中心的基础管理和安全保卫工作学习到位、落实到位。

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